在近日由中国基金报主办的“2024中国机构投资者论坛暨中国基金报十周年庆”上，招银理财总裁钟文岳发表了题为《谱写五篇大文章，共绘行业高质量发展新曲线》的演讲，深入探讨了银行理财行业的发展现状和未来趋势。
钟文岳首先回顾了资管行业和银行理财的演变历程，指出公募基金在规模上已赶超银行理财，成为资管市场的新领军者。他分析，这一变化背后是公募基金全产品线布局、成熟的投研体系以及广泛的市场渠道服务等因素的共同作用。
面对这一形势，钟文岳提出，银行理财行业正在进行二次转型，旨在打造标准的资管公司。他认为，银行理财应立足客户本源，深耕客户风险偏好，借助多资产多策略来开辟发展的新路径。同时，他强调银行理财与公募基金可以形成优势互补，共同构建高质量的大财富管理行业生态。
在谈到具体实践时，钟文岳分享了招银理财在普惠金融、绿色金融、科技金融、数字金融以及养老金融五大领域的探索和成果。他特别提到，招银理财累计服务客户已超过6000万户，为客户创造收益超过2900亿元，同时在绿色金融方面持续加大投融资支持，科技金融领域则优先支持经济转型中的优秀企业融资。
针对银行理财行业的未来发展，钟文岳提出了四项建议：一是扩大个人养老金理财产品试点，以丰富养老产品供给；二是放开互联网、券商等渠道代销银行理财产品，以推动普惠金融发展；三是探索建立理财产品转让机制，支持长期限理财产品发行，以培育长期资本和耐心资本；四是优化R4/R5评级理财产品首次购买必须临柜面签的要求，以促进资本市场发展和服务实体经济。
钟文岳的演讲为银行理财行业的高质量发展指明了方向，展现了招银理财在资管新时代下的战略思考和行动布局。
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