上海近日举办了一场聚焦AI金融的沙龙，汇聚了来自金融机构、企业及学界的众多高管与学者，共同探讨AI技术在金融领域中的双刃剑效应，以及如何从安全底线出发，寻找转型的新机遇。
随着生成式AI在金融行业的深度渗透，效率革命的号角已经吹响，行业生态正经历前所未有的变革。然而，这场技术驱动的变革背后，安全、稳健与信任的议题也日益凸显，成为无法回避的挑战。
在沙龙上，西街传媒总经理王海岩指出，金融转型面临的核心挑战之一是信息不对称，而财经媒体通过深度报道、数据分析和实时解读，正在成为应对这一挑战的关键力量。他强调，财经内容生产的纵深化和传播形式的多元化，是构建财经领域传播影响力的两大特点。
上海金融与发展实验室特聘研究员潘晓俊则从AI在金融领域的机遇与方向进行了阐述。他认为，AI应围绕“降本增效”展开，通过替代重复性工作降低人力成本，同时优化风控模型提升产品竞争力。他呼吁市场需要更多务实的应用，而非泛泛的技术宣传。
中诚信信用分析（北京）有限公司信评总监曹闰则强调了AI在金融领域的“准”比“通”更重要。他指出，尽管AI时代个人需求呼声高涨，但要将AI的基础能力转化为更精准的知识点，需要大量专业人员的参与。他透露，公司正在开发针对舆情场景的AI功能，旨在提升舆情分析的质量。
上海普兰金融服务有限公司总裁助理刘如祥分享了公司在AI领域的探索经验。他们围绕票据场景开发了50项AI相关应用功能，其中6个核心业务场景的智能工具机器人已投产并持续验证效果。他表示，未来公司将持续迭代产品，深化票据场景的AI应用。
在沙龙上，多位嘉宾还就AI应用中的风险问题进行了讨论。潘晓俊指出，当前AI应用面临自身稳定性和“幻觉”等风险，需要严控其能力边界。晓花（上海）互联网科技有限公司CTO吴淏则表示，应使用检索增强生成（RAG）技术，将AI的语言能力限制在可控、可信的知识范围内，并通过精细化Prompt和质检机制确保输出结果的合规性和准确性。
用友金融信息技术股份有限公司数智专家王琦媛则强调了AI在金融应用中的合规与安全问题。她表示，如何在保障合规与安全的前提下，更广泛地将人工智能技术应用于金融服务创新，是当前业界广泛关注的焦点。
沙龙上还举行了金融新质观察团的授证仪式，多位业内专家和企业代表成为观察团的一员。他们将就“AI算法备案时代的金融合规路径”等话题进行深入探讨，通过企业探访、沙龙座谈等形式，挖掘新技术、新项目的设计研发与应用实践故事。
此次沙龙不仅为金融业界提供了一个交流与合作的平台，也为AI技术在金融领域的未来发展指明了方向。与会嘉宾一致认为，只有在确保安全底线的前提下，才能充分释放AI技术的潜力，推动金融行业的持续创新与发展。
