近日，鑫元上证科创板人工智能指数型发起式证券投资基金（简称：鑫元科创AI指数发起式A，代码024409）披露了最新净值数据。截至6月23日，该基金净值下跌2.56%，引发市场关注。作为一只聚焦科创板人工智能领域的指数基金，其持仓结构与业绩表现持续受到投资者跟踪。
根据公开信息，鑫元科创AI指数发起式A成立于2025年8月12日，以“上证科创板人工智能指数收益率×95%+银行活期存款利率(税后)×5%”为业绩比较基准。数据显示，该基金自成立以来累计收益达34.73%，其中2026年年内收益为19.87%，但近一个月收益出现5.95%的回调。基金经理团队由刘宇涛和莫志刚组成，其中刘宇涛自2025年7月18日接管后任职期内收益达38.27%，莫志刚自2026年2月11日参与管理以来任职期内收益为8.92%。
最新披露的定期报告显示，该基金前十大重仓股覆盖了人工智能产业链多个细分领域。具体来看，芯原股份（688521）以13.61%的持仓占比位居首位，持仓股数达11.76万股，对应市值2379.05万元；澜起科技（688008）和金山办公（688111）分别以9.89%和7.40%的持仓占比位列第二、第三，持仓市值分别为1728.86万元和1293.92万元。寒武纪（688256）、晶晨股份（688099）等企业也进入前十大重仓股名单，持仓市值均超过800万元。
从持仓结构分析，该基金对芯片设计、智能办公、AI算力等核心环节布局较为集中。例如，复旦微电（688385）和中科星图（688568）作为AI芯片与地理信息领域的代表企业，持仓占比均超过4.5%；恒玄科技（688608）和云天励飞（688343）则分别在智能音频和计算机视觉领域占据一定权重。这种配置策略既体现了对科创板人工智能产业长期发展的信心，也反映出基金管理人通过分散持仓降低单一标的风险的思路。
市场人士指出，随着人工智能技术加速渗透至各行各业，科创板相关企业的成长潜力持续释放。鑫元科创AI指数发起式A通过紧密跟踪指数成分股，为投资者提供了低成本参与AI产业红利的机会。不过，近期净值波动也提醒投资者需关注科技板块的高弹性特征，结合自身风险承受能力做出理性决策。
